Tesouraria e Fluxos de Caixa
A gestão de tesouraria e fluxos de caixa do GERIR® inclui o registo em tempo real de todos os fluxos de caixa, ou seja, todos os fluxos financeiros que tenham impacto em caixa e bancos (tesouraria histórica), reunindo também, numa só área, toda a informação que venha a impactar nos fluxos de caixa futuros (tesouraria previsional) permitindo assim efetuar uma verdadeira e atempada gestão das necessidades financeiras da organização.
Tesouraria Histórica
Sempre que efetuar movimentos em caixa ou depósitos bancários, o sistema irá obrigar ao preenchimento do respetivo código de fluxo de caixa. Esta funcionalidade permite a obtenção do mapa (ou demonstração) dos fluxos de caixa em tempo real, extremamente útil para o acompanhamento da situação monetária da empresa.
Tesouraria Previsional
O GERIR® reúne num único mapa, todas as necessidades e recursos financeiros da organização, nomeadamente:
- Documentos já vencidos de clientes, fornecedores, colaboradores, prestadores e outros devedores e credores
- Impostos
- Planos prestacionais acordados com qualquer uma das entidades anteriormente mencionadas
- Recebimentos e pagamentos de documentos associados a contratos de compra e venda regulares e que constam nos planos de faturação de compra e venda
- Previsões de salários e prestadores a pagar
- Rendas de financiamentos obtidos e concedidos
- Plafons de crédito disponíveis
Assim, com o GERIR® está à distância de um clique, a visualização, numa base diária, semanal, ou mensal, das necessidades financeiras da organização, bem como a tesouraria disponível, simplificando assim a gestão de tesouraria previsional. Adicionalmente, o mapa permite o drill-down para uma análise mais detalhada dos respetivos movimentos que o compõem.
Gestão de contas correntes de entidades
O sistema permite realizar a gestão das contas correntes dos seus clientes, fornecedores, colaboradores e prestadores, gerindo de forma automática os vencimentos das faturas, mediante os termos de pagamento definidos, refletindo essa mesma informação no mapa de tesouraria previsional.
Ao nível dos fornecedores e prestadores, é possível fazer a gestão das declarações de não dívida das finanças ou da segurança social e bloquear para pagamento faturas que ainda não foram aprovadas.
O sistema também está preparado para sugerir automaticamente os pagamentos a efetuar com base num conjunto de critérios pré-definidos, bem como gerar os ficheiros SEPA para fornecedores, colaboradores e prestadores, evitando a realização de pagamentos indevidos ou por montantes incorretos.